Finanz - Honorarberatung

Eine Finanz- und Versicherungsberatung auf Honorarbasis macht vor allem dann Sinn,

• wenn Ihnen bereits von anderen Finanzdienstleistern, Versicherungsvertretern oder einem Immobilienmakler Angebote vorliegen oder
• wenn Sie bestehende Geldanlagen /Versicherungsverträge als „Altlasten“ haben. Auf diese Weise können Sie sich eine zweite, kompetente Meinung einholen, bevor Sie folgenschwere Entscheidungen treffen.
• Oder Sie wünschen explizit eine Honorarberatung mit fairen und transparenten Kosten zum Beispiel bei einer Berufsunfähigkeitsversicherung.

Das Honorar wird individuell je nach Aufwand und Komplexität angesetzt. Bei Vereinbarung eines Zeithonorars liegt der Stundensatz i. d. R. bei 96,40 EUR (inklusive der gesetzlichen Umsatzsteuer von aktuell 19%, wenn kein unmittelbarer Zusammenhang mit der Versicherungsvermittlung gem. §4 Nr. 11 UStG vorliegt).

Mein Angebot an Sie:

Eine Erstberatung ist kostenfrei.

So einfach kommen wir zueinander:
1. Sie schildern Ihren Beratungsbedarf und wobei ich Ihnen konkret helfen kann. Wenn Sie mich nicht nur am Telefon oder per E-Mail kennenlernen möchten, so stehe ich gern auch persönlich für ein unverbindliches Erstgespräch zur Verfügung [Anfahrt].
Häufig schätzen meine Kunden und Interessenten aber auch einen unkomplizierten Besuch bei ihnen zu Hause.
2. Ich übersende Ihnen im Anschluss den individuellen Beratungsvertrag. Dieser beinhaltet meine konkreten Beratungsleistungen und das dafür verbindlich kalkulierte Beratungshonorar.
Bis hierhin ist für Sie alles kostenfrei.
3. Wenn Sie einverstanden sind, senden mir den Beratungsvertrag unterschrieben zurück und ich beginne mit dem Auftrag.

Sie wissen von Anfang an, welche Kosten (vereinbartes Honorar) auf Sie zukommen. Es gibt keine weiteren „versteckten“ Kosten. Eine faire und transparente Kostenlösung.

Die Kosten der Honorarberatung sind in der Regel geringer als die von Banken und Versicherungen einkalkulierten „Abschlusskosten“. Dadurch erzielen Sie höhere Ablaufleistungen bzw. haben am „Ende des Tages“ mehr Geld im Portemonnaie.

Hier sind Beispiele für Fragestellungen für eine spezielle Honorarberatung:

• Soll ich eine Immobilie kaufen oder lieber weiter zu Miete wohnen?

• Mir liegt ein Angebot für eine Rürup-Versicherung vor. Lohnt sich ein Abschluss für mich?

• Soll ich noch weiter in eine Lebensversicherung einzahlen, oder welche besseren Alternativen gibt es?
• Lohnt sich für mich eine Riester-Rentenversicherung?
• Ein Finanzberater empfiehlt mir einen geschlossenen Fonds. Was ist davon zu halten?
• Mir wurde eine Private-Equity-Sparplan oder ein Hedgefonds angeboten, was ist davon zu halten?

Nicht alle Anbieter, insb. Versicherer, bieten Honorartarife (sogenannte Netto-Tarife) an. Die Auswahl der Anbieter wird dadurch stark eingeschränkt und die Möglichkeit des bestmöglichen Versicherungsschutzes ist dadurch unter Umständen nicht mehr gegeben. 

Im Bereich der Wohngebäudeversicherung gibt es z. B. 358 Brutto-Tarife aber nur 13 Netto-Tarife.

Mit dieser eingeschränkten Auswahl muss man ausdrücklich einverstanden sein.